Calculadora de posición / riesgo

Cómo usar esta calculadora de posición / riesgo

El orden importa, y va al revés de lo que mucha gente piensa. Primero pon el capital de la cuenta, que es todo el dinero que tienes en esta cuenta de trading; luego el porcentaje de riesgo por operación, o sea "aunque en esta me equivoque y toque el stop, solo acepto perder esto", y lo prudente y común es entre 1% y 2%. Después pon el precio de entrada y el de stop: a cuánto piensas entrar y hasta cuánto, si cae, das el brazo a torcer y sales. Con los cuatro números, ese número grande de la derecha es qué tamaño de posición nominal deberías abrir en esta operación, es decir el orden de magnitud del monto que de verdad deberías poner.

El algoritmo detrás es sencillo: capital de la cuenta por el porcentaje de riesgo te da "el dinero máximo que estás dispuesto a perder en esta operación", por ejemplo el 1% de 2000 son 20 USDT; luego mira cuánto porcentaje hay que caer de la entrada al stop, que en este ejemplo es 3% por defecto; por último divide lo primero entre lo segundo, y eso es la posición: 20 dividido entre 3% da unos 667 USDT. Cuanto más cerca pongas el stop (menor distancia), más grande puede ser la posición con el mismo monto de pérdida; cuanto más lejos lo pongas, más chica la posición. Las dos barras de abajo te lo muestran de un vistazo: en el momento en que toca el stop, lo que pierdes es solo una franja muy fina de la cuenta, y la gran mayoría sigue firme en su lugar.

Por qué definir primero el riesgo y luego la posición

Cuando un novato revienta la cuenta, nueve de cada diez veces no es por equivocar la dirección —equivocarse es de lo más normal—, sino por poner demasiado peso en la operación equivocada. Entra a tope, salta el stop, la cuenta se parte a la mitad de golpe, y ahí empieza a pensar en "recuperar", y cuanto más quiere recuperar más pesado entra: círculo vicioso. La lógica de definir primero el riesgo cierra esa puerta por completo: por muy seguro que estés, por operación pierdes a lo sumo esto, y aunque te equivoques diez veces seguidas todavía te queda más de media cuenta para remontar. Eso es lo que los traders profesionales repiten una y otra vez: "la gestión del riesgo importa más que elegir la moneda".

Hay un punto que suele pasarse por alto: aquí se calcula la posición nominal, no el margen. Si abres futuros con apalancamiento, el margen que de verdad ocupas es la posición nominal dividida entre las veces de apalancamiento, pero tu exposición real al riesgo se mide por el valor nominal más dónde pusiste el stop. Cómo el apalancamiento amplifica ganancia y pérdida, y dónde queda el precio de liquidación, puedes mirarlo junto con la calculadora de apalancamiento / riesgo y la calculadora del precio de liquidación de futuros. Para el marco general de la gestión del riesgo, puedes consultar la explicación de gestión del riesgo en Investopedia.